13日，《中信保誠人壽「傳家」· 胡潤百富2021中國高淨值人群家族安全報告》(以下簡稱「報告」)在廣州發佈。發佈儀式後，胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤對《報告》進行了深度內部解讀。胡潤先生表示這72頁的報告是業內首份聚焦在社會經濟環境與疫情雙重壓力下探討中國高淨值人群關於家族安全需求趨勢的調研。

 

    根據《2020胡潤財富報告》，中國擁有600萬人民幣家庭淨資產的「富裕家庭」數量已經達到501萬戶，比上年增加了7萬戶；擁有千萬人民幣家庭淨資產的「高淨值家庭」數量達到202萬戶，比上年增加4萬戶；擁有億元人民幣家庭淨資產的「超高淨值家庭」數量達到13萬戶，比上年增加3000戶；擁有3000萬美金的「國際超高淨值家庭」達到8.6萬戶，比上年增加2100戶。

 

    根據胡潤研究院的數據，中國高淨值家庭的財富總資產為125.9萬億。高淨值家庭按省級行政單位分佈來看，北京、廣東、上海、香港、浙江、台灣位居前六位，戶數分別為29.4萬戶、29.1萬戶、25.5萬戶、22.3萬戶、19.9萬戶、17.7萬戶。高淨值家庭按城市分佈來看，北京、上海、香港、深圳、廣州、杭州、寧波、台北、佛山、天津位居前十，戶數分別為29.4萬戶、25.5萬戶、22.3萬戶、7.57萬戶、6.89萬戶、4.82萬戶、3.6萬戶、3.3萬戶、3.1萬戶、2.64萬戶。

 

    根據《報告》，中國202萬「高淨值家庭」主要由企業主、金領、炒房者和職業股民四個業態構成，分別佔據60%、20%、10%、10%，因疫情對民營經濟體的影響，企業主佔比下降5%，從事股票、以期貨等金融投資的專業人士為定義的職業股民在高淨值家庭中的佔比則上漲5%。

 

    《報告》顯示，關於家族安全，高淨值人群最關注身心健康方面的保障；有規劃家族安全意向的人達到七成；對於保障財富安全傳承的工具，高淨值人群提及最多的是保險（76%），高於遺囑、信託、基金等。其中商業人身保險在高淨值人群中的滲透率高達97%。

 

    中信保誠人壽廣東省分公司副總經理宋予津表示，中信保誠人壽廣東分公司致力打造以「守護傳承」為核心的新時代下高淨值生態圈，提供以保險保障為核心的綜合家族風險與財富管理解決方案。匠心打造的旗艦級大灣區高淨值中心，是壽險業界首屈一指的財富管理中心，截至目前，中信保誠人壽廣東分公司高淨值業務量持續攀升，客戶使用保險金信託增值服務，累計進行資產傳承規劃超過30億元。單一高淨值家庭累計投保總保費逾4.49億元。

 

    中山大學管理學院李孔岳教授發表了主題為《三次分配與財富管理》演講，認為實現共同富裕要在經濟增長中不斷縮小貧富差距，壯大民營經濟，倡導三次分配。高淨值人士需要掌握以增值為目標、以槓桿為手段、以信用為基石、以邊界為風險的金融思維邏輯。他指出，目前我們正處在萬物互聯、數碼化的時代。房地產普漲時代結束，中國進入結構分化的時代。從小康到富裕時代，消費將全面升級，高質量發展的時代以「專精特新」為代表，步入數碼化時代，智能汽車與5G全面應用，這些將是未來財富增長所在的產業。李教授指出財富管理的「啞鈴策略」，90%資金放到確定性產業，10%資金放到顛覆性產業。並且認為現在已經到了財富傳承時代，家族信託家族基金是非常好的方式。（記者 胡嘯原）