5月26日，雲鋒金融集團攜手長江商學院香港校友會、北京大學香港校友會香港企業家金融投資俱樂部、建銀國際，在港舉辦了“未來智上——創新加速時代的科技與金融”論壇。

　　雲鋒金融集團首席執行官李婷、建銀國際董事長兼總裁胡章宏、元生資本創始合夥人彭志堅、德思科技投資創始人兼董事長梁敏聰、瑞銀財富管理大中華區首席投資總監及中國首席經濟學家胡一帆等業界精英出席會議，探討了投資全球化背景下的宏觀經濟形勢、人工智能對金融的影響、稅務改革等跟投資者和金融發展緊密相關的議題。

　　全球經濟仍面臨“不確定”

　　互聯網科技的發展為金融帶來了一系列的創新與發展，金融科技在全球范圍內迅速興起，降低了投資門檻，全球化的資產配置逐漸成為趨勢。

　　如今，投資者可以足不出戶獲得全球各地的經濟資訊，能夠在手機上通過金融移動平台進行海外市場的股票和理財產品買賣，投資便捷性達到了前所未有的程度。

　　然而，投資者需要關注的信息也更多了。全球的經濟發展狀況與投資者的資產變化之間息息相關，在“黑天鵝”頻發、不確定性增加的全球經濟形勢下，投資者需要利用對資產的戰略和戰術配置來實現財富保值增值。

　　雲鋒金融集團研究及策略總監周道傳認為，邁過了美歐大選之後，全球金融市場的“黑天鵝”風險下降，但依然有不確定性。特朗普減稅、基建等政策有待落實，美元重回箱型震蕩，未來半年歐洲還有一系列政治選舉風險，各大經濟體使用不同的政策維持經濟穩定發展，還會產生新的摩擦和碰撞。美國率先完成了私人部門去杠杆，但是全球“再通脹”壓力上升，以及美聯儲率先持續加息帶來的資本流動、資金使用成本上升，都會使得全球經濟依舊在“不確定”中前行，主要經濟體“審時度勢”的政策變化還是投資者需要關注的重點。

　　瑞銀財富管理大中華區首席投資總監及中國首席經濟學家胡一帆認為，全球仍有揮之不去的政治風險，投資者要保持冷靜、繼續投資。目前MSCI全球指數依然處於攀升之中，但要特別注意在全球進行資產戰術配置。例如美國、澳洲、日本的股市都處於向好趨勢中，預計2017年美股盈利增長接近11%，其中美元高科技股、高息債，以及新興市場的醫療保健、自動化與機器人都值得關注。

　　周道傳表示，美聯儲可能將超預期收緊貨幣政策，但總體寬松仍是全球貨幣政策主基調，目前僅是邊際收緊，離總體收緊階段為時尚遠。不過投資者要注意長期趨勢，提前布局。

　　金融科技讓全球化投資更便捷

　　機器人、人工智能已經是一個熱門投資領域，AlphaGo、無人駕駛汽車……人工智能的發展成為大眾津津樂道的話題，它同時也改變著金融企業本身的運營模式，為金融帶來了難以估量的創新空間。

　　建銀國際(控股)有限公司董事長兼總裁胡章宏認為，雖然人工智能目前還停留在圍棋等單一領域，複合、多元的人工智能個體還需要很長時間，但是科技驅動是誰也阻擋不了的力量，科技會帶來很多難以想象的變革，一定會滲透到各個領域。在金融領域，FinTech已經成為全球金融市場上不可忽視的一部分，人工智能的演進還可能帶來很多突破現在想象的成果。

　　德思科技投資創始人兼董事長梁敏聰表示，金融企業應該擁抱科技，不能抱守傳統，僅僅把人工智能當作是未來的事，因為你的競爭對手已在利用人工智能打造他們的核心競爭力了。梁敏聰說，人工智能已經在不知不覺中進入我們生活的各個領域，同樣也對金融業的發展產生了深刻影響，人臉識別、機器視覺、語音識別、機器學習、強大的數據處理能力等功能，在增加企業的運營效率、削減運行成本、增加信息系統的穩定性、創新產品和服務方面，為金融企業帶來了非常大的改進空間。

　　雲鋒金融首席執行官李婷表示，科技不僅改變了我們的生活方式，也改變了企業的運營模式和金融服務的方式，面對科技帶來的變革，我們不能只做旁觀者，也要作為參與者，積極擁抱變化。

　　雲鋒金融積極擁抱科技，利用科技力量創新金融模式、提升服務水平，先後推出了“有魚股票”、“有魚智投”系列APP，為投資者提供全球化、一站式投資服務平台。目前“有魚股票”已經覆蓋港股、美股、滬深港通支持的A股市場;“有魚智投”與全球13家一流基金管理人簽約，免費提供投資顧問服務，一鍵完成全球資產配置，在投資全球化時代為投資者提供更便捷、專業的投資方案。

　　金融與科技的結合在未來將產生更廣泛的影響。梁敏聰表示，調查顯示，物聯網、科技服務、制造業、電訊業、能源、金融服務業將會是未來受科技影響最多的領域。依靠大數據分析和機器學習，未來的金融服務將會變得和現在很不一樣。

　　全球征稅時代投資更加專業化

　　投資全球化的到來，也產生了一些跟投資者實際利益相關的新問題：新的政策越來越多，越來越具有針對性，投資途徑和模式都在因此不斷發生變化。例如共同申報准則出台(CRS)，意味著中國將與部分國家(地區)自動交換金融賬戶涉稅信息，開啟全球征稅模式，這是投資全球化的衍生品。雖然中國至今還沒有和其他國家簽署雙邊協議，但需要投資者對稅務問題做好充分准備。

　　普華永道的全球派遣服務部合夥人林燦燊、衡力斯律師事務所的合夥人施煜瓊、建銀國際的財務部執行董事兼稅務主管鍾道立在論壇的圓桌會議上探討了跨境投資、CRS下稅務信息交換的機制、信托架構還能否規避申報、跨界投資地和投資方式將會有哪些改變等，並就投資者關心的實際問題進行了解答。

　　在投資全球化時代，投資者將會面臨更多領域的問題，例如政治、經濟、金融、法律等，需要專業人士來解決細分領域的風險和投資機會，通過資產配置的理念穩步實現資產增值。