票據專家趙慈拉對澎湃新聞表示，工商銀行廊坊分行這一事件并不能反映電票系統存在漏洞，只是由于工商銀行對同業戶開立沒有嚴格審查引起的。
在今年紙質票據大案頻出之際，一直被視作安全性更高的電子票據也爆出風險。
恒豐銀行方面向澎湃新聞表示，恒豐銀行通過定期的風險排查，幾天前發現由工商銀行廊坊分行開具、恒豐銀行青島分行所轉貼的電票現存在風險，于是第一時間向公安部門報警，并向逐級銀監部門匯報了此事。對于具體涉及多少金額，恒豐銀行暫未給出回復。
對此，8月11晚間工行回應稱，近日廊坊分行在賬戶監測和檢查中發現，焦作中旅銀行在該行開立的同業賬戶存在資金異常變動的情況。該行立即對可疑賬戶采取緊急凍結措施，并將相關情況通報了票據轉貼現買入行。工行與目前媒體所述的票據無任何交易關系，既未承兌，也未出票，未參與該批票據的任何流轉環節，目前，工行正積極配合公安部門開展調查。
不過當澎湃新聞進一步追問資金異常變動具體所指時，工行未給出回復。
所謂票據業務，目前使用較多的是銀行承兌匯票，實質是一種貸款業務。如A企業需要購買B企業的貨物，但資金不夠，就可通過到銀行存保證金的方式，要求銀行開具承兌匯票付款給B企業。承兌匯票最長期限為6個月。在這其中，B企業可能不希望到6個月后才拿到錢，就可到銀行或者第三方機構貼現，提前拿到錢。由此衍生開，票據可能多次轉手，變成一種融資工具。
其中，票據又分為紙質票據和電子票據。今年以來，多家銀行都爆發了票據案件，均涉及的是紙票。為此，央行準備成立票據交易所，全面推廣電子票據。
澎湃新聞從多個票據中介處了解到，河南焦作中旅銀行離職員工冒充該行工作人員身份，偽造該銀行相關資料及印鑒，在工商銀行廊坊分行用假公章開設了河南焦作中旅銀行的同業戶。有中介稱，問題的關鍵在于，工商銀行廊坊分行沒有嚴查法人是否簽字就開設了同業戶，以工行電票接入系統開出了30個億的電票，其中恒豐銀行轉貼現了其中的13億電票，另一說金額有20億。
恒豐銀行表示，自己也是受害者，自己是因為信任國有大行背書的真實性，而且是對電票系統的信任才轉貼此票。對于網傳的恒豐銀行貼現業務全停，恒豐銀行對此表示否認，貼現業務仍在正常進行。
中旅銀行表示他們也是受害者，并且并不知情。澎湃新聞從中旅銀行了解到，他們是8月10號由恒豐銀行通知后才知道這件事，目前為止并不知道這個冒充是中旅銀行的員工是誰，也不知道具體金額。中旅銀行票據中心表示他們尚未建立電票系統，也沒有在工行使用過電票接入系統。
焦作中旅銀行的前身是焦作市商業銀行股份有限公司，2015年更名，2012年10月引入中國港中旅集團公司作為戰略投資者。
澎湃新聞從市場人士初了解到，從今天開始，所有銀行都暫時停止了電票代理接入系統。占據市場約90%份額的工行稱，目前正在處理問題，并不是永久停止了該系統。對于市場上尚存的來自代理接入的存量電票，大部分銀行也停止了與代理接入的電票進行交易。據中介介紹，市場上開設代理電票接入系統的銀行只有工商銀行、招商銀行和中信銀行。
今年以來，紙票頻頻爆發風險事件，涉及農業銀行、中信銀行、天津銀行、寧波銀行和廣發銀行等，對于一直被視作安全性極高的電票風險案件的曝光，業內人士認為，這起風險并不能反映電票系統存在漏洞，只是由于工商銀行對同業戶開立沒有嚴格審查引起的。
票據專家趙慈拉對澎湃新聞表示，工商銀行廊坊分行這一事件并不能反映電票系統存在漏洞，只是由于工商銀行對同業戶開立沒有嚴格審查引起的。同業戶開立是票據交易的源頭，如果源頭就缺乏管理，無論是紙票還是電票都會出問題，“電票交易系統本身并沒有問題，這一事件也無法證明是電票系統出了問題。”
同業戶出現問題有兩種可能：一是小銀行的賬戶出租給票據中介，一旦出了問題責任就在小銀行；二是不法分子冒用了身份在大銀行開設了同業戶，大銀行沒有嚴格審核同業戶的真實性，責任就在大銀行。本案就是第二種情況。
對于同業戶真實性，在今年5月央行與銀監會聯合發布《關于加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》(銀發[2016]126號文，下稱126號文)中強調“需嚴格規范異地同業賬戶的開立和使用管理，加強預留印鑒管理，不得出租、出借賬戶，嚴禁將本銀行同業賬戶委托他人代為管理”，要求銀行在2016年6月30日前，完成全面自查。重點排查同業戶、通道業務、消規模業務、會計記賬漏洞等行為。
趙慈拉分析，按照126號文的規定，工行應在6月30日前就完成同業戶的排查，而且在排查同業戶的過程中，如果致電開戶的中旅銀行，應該能夠核實是否開設了同業戶，不至于現在爆發風險事件。
趙慈拉分析，紙票的問題是由于交易模式存在問題，所以遲早會出問題，只是哪家銀行出問題而已。據他分析，紙票交易在5個主要環節上容易出現問題：“同業賬戶”、“回購套回購”、“代理轉貼現”、“倒打款”、“代保管”。這些交易環節容易被中介滲透，導致了必然會出現風險事件。
而電票系統在制度設計上則不存在這樣的天然缺陷。中國人民銀行支付結算司司長謝眾5月份在一場論壇上指出：“目前紙質票據交易的真實性和票據的真實性都容易發生問題。紙票克隆、復制等票據案件非常多。但電票系統截至目前尚未發生一筆案件或欺詐。電票從‘出生’一直到‘死亡’，每個點所在的位置都非常清晰。
工行回應被騙簽13億票據：無任何交易關系
中國網財經8月11日訊 近日，有消息稱不法分子以焦作中旅銀行的名義通過電票代理業務開出13億銀行承兌匯票，之后又轉貼給恒豐銀行青島分行。由于事后焦作中旅銀行突然否認自己簽發過這些銀行承兌匯票，各家涉事銀行已向公安報案。
其中，有些媒體報道稱這些票據是工行開出的，對此工行向中國網財經記者回應表示，近日廊坊分行在賬戶監測和檢查中發現，焦作中旅銀行在該行開立的同業賬戶存在資金異常變動的情況。該行立即對可疑賬戶采取緊急凍結措施，并將相關情況通報了票據轉貼現買入行。工行與媒體所述的票據無任何交易關系，既未承兌，也未出票，未參與該批票據的任何流轉環節，也與相關企業、相關銀行無任何資金往來。目前，工行表示正積極配合公安部門開展調查。
據中國網財經記者了解，銀行承兌匯票是商業票據一種，因為是銀行保證到期兌付，具有很高的信用度。可一旦承兌行不認賬，這些匯票幾乎成為一張廢紙。根據焦作中旅銀行的說法，關于票據代理業務相關協議的公章是假的，辦理業務的人員也已從該行離職。某資深銀行專家對中國網財經記者表示，根據規定辦理這項業務需要焦作中旅銀行的開戶公函、營業執照、金融機構許可證、基本戶開戶許可證、機構信用代碼證、法定代表人身份證等一整套資料，“很難想象若不是該銀行的核心員工，怎么能夠憑空編造出這么多一般人見都沒見過的東西。”
據知情人士透露，工行在開立同業賬戶時履行了面簽手續，但離奇的是，他們到焦作審核時，這些焦作中旅銀行的所謂“假員工”是在中旅銀行的辦公大樓里接待他們的。同時，為了進一步確認，他們還撥打了焦作中旅銀行六年來一直預留在當地工行的固定電話，結果不僅能撥通而且還對查詢的事項給予了肯定的答復。
無獨有偶，這批票據在流轉環節也有眾多蹊蹺。首先是票據焦作中旅銀行承兌后立即自己貼現，隨后又馬上向恒豐銀行轉貼現，明顯具有融資票據性質。再者，這些票據的開票企業大多數是上海企業，卻舍近求遠到河南焦作辦理承兌和貼現，就顯然是有悖常理的。但作為票據買家的恒豐銀行青島分行不僅沒有去實地核查，還一次性吃進了十多億元。同時，買入這批票據的利率大大高于市場利率，明顯偏離正常價格。
據了解，目前公安機關已經介入調查，記者將持續關注事件進展。
焦作中旅銀行聲明：從未簽發電票 也未委托他行代理
21世紀經濟報道 作者：李玉敏
8月11日，21世紀經濟報道獨家報道了工商銀行廊坊分行、焦作中旅銀行、恒豐銀行等多家機構卷入十億元級票據大案。
多位消息人士稱，有不法分子利用虛假材料和公章，在工商銀行廊坊分行開設了河南一家城商行“焦作中旅銀行”的同業賬戶，以工行電票系統代理接入的方式開出了13億電票。這些電票開出時，采用了多家企業作為出票人，代理行為工商銀行，承兌行為焦作中旅銀行。最后這些電票輾轉到恒豐銀行貼現。近期，恒豐銀行發現問題后已經報案。
工商銀行河北廊坊分行相關負責人在回應中卻表示，近日該行在賬戶監測和檢查中發現，焦作中旅銀行在該行開立的同業賬戶存在資金異常變動情況。該行立即對可疑賬戶采取緊急凍結措施，并將相關情況通報了票據轉貼現買入行。
對此，焦作中旅銀行于8月11日晚間在其官網發布聲明稱，近期我行發現有不法分子通過偽造我行證照和印章的手段，冒用我行名義在其他銀行業金融機構開立同業賬戶，并違法辦理簽發電票業務。
焦作中旅銀行表示，“截至本聲明刊發之日，我行從未簽發電票，也從未委托他行代理簽發電票。不法分子冒用我行名義實施的行為與我行沒有任何關系，我行將保留追究其法律責任的權利，也將積極配合有關部門予以嚴厲打擊”。