警方由5月27日起展開代號「烈空」行動，打擊以虛擬銀行戶口清洗黑錢，合共拘捕67人，108名受害人損失約7300萬元。

    警方今日（6月1日）上午舉行記者會，交待一宗打擊洗黑錢行動。東九龍總區科技及財富罪案組總督察鄔凱寧表示，去年全港有超過2100人因洗黑錢被捕，當中超過1700人為傀儡戶口持有人，情況愈趨嚴重，因應東九龍總區本年首4個月，虛擬銀行傀儡戶口持有人有上升趨勢，而涉及交易次數頻繁。有見及此，東九龍總區聯同所屬4個警區調配前線同事，包括所有刑偵人員及東九龍機動部隊，由5月27日起展開為期一周代號「烈空」的拘捕行動，打擊以虛擬銀行戶口清洗騙案中犯罪得益。

    行動中共拘捕67名虛擬銀行傀儡戶口持有人，包括35男32女（20歲至74歲），涉嫌「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」等罪名，包括48名本地人及19名非華裔人，檢獲20部手機及5張提款卡等證物。案件共108名受害人，包括40男68女（15歲至79歲），當中以網上求職、網購及投資騙案佔大多數，受害人損失約7300萬元。

    同時，警方表示，留意到近期牽涉非本地人及外籍家庭傭工被招攬及利用，作傀儡戶口持有人的洗黑錢案件持續增加，東九龍總區會繼續調派資源重點打擊科技罪案、詐騙及洗黑錢案。

    東九龍總區網絡情報及中央統籌組主管高級督察陳詠研表示，警方調查不少被捕人因揾快錢心態透過網上社交平台或朋友介紹被詐騙集團以幾百至幾千元報酬利誘提供個人資料，在虛擬銀行開設戶口，並將登入資料和密碼轉交集團成員。案中最大金額涉190萬元，受害人是一名從事文員的27歲男子，他於社交媒體收到兼職招聘廣告，任務只需要向不同銀行借錢，並將錢交給騙徒，就可賺取月薪2萬元。受害人信以為真，因此向不同財務公司借貸，並根據騙徒指示將指定金額轉賬至不同虛擬銀行戶口，最終欠下巨款。另外，警方留意到被捕人士中有19名非華裔人士，報稱為外籍家庭傭工。根據調查，犯罪集團利用外傭中介人以每個戶口約1000至2000元招攬，戶口協助清洗詐騙案犯罪得益。

    警方邀請天星銀行金融犯罪合規主管張文豪出席記者會，他表示，虛擬銀行利用科技及人工智能與警方緊密合作，共同打擊詐騙罪案和洗黑錢活動。在數字化年代虛擬銀行為市民提供一個方便快捷渠道開立銀行戶口。但正因為開戶程序簡單、方便、快捷，犯罪集團誤以為可以利用虛擬銀行戶口進行詐騙及洗黑錢。看似簡單的開戶流程，但其實銀行會利用科技及人工智能對客戶進行審查，如會以系統檢查客戶身份證明文件，了解客戶背景和開戶目的。

    同時銀行亦會利用生物識別技術，如利用面部特徵核實客戶身份，務求保障每個客戶的銀行戶口。如果發現有可疑申請，銀行會進行內部調查，並會利用系統算法偵測日常可疑交易，如發現詐騙或洗黑錢行為，會立即通知警方。

    由於不同階層市民銀行戶口均有機會被犯罪集團利用，因此銀行會持續加強金融科技應用，提升反洗黑錢能力，阻止同類犯罪活動蔓延。張文豪呼籲市民要加強安全意識，切勿借或賣銀行戶口，謹慎保管個人信息，不要輕易相信來歷不明的電話、短信或郵件。如發現可疑情況，請立即聯絡銀行或致電18222防騙熱線。

    警方強調，除背後操作戶口的犯罪集團成員外，傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪，不論租出、借出或賣出戶口以用作清洗黑錢用途同屬犯法。根據香港法例第455章《有組織及嚴重罪行條例》，任何人如知道或有合理理由相信任何財產為犯罪得益，而依然處理該財產，已干犯洗黑錢罪行，一經定罪，最高可判監禁14年及罰款500萬元。警方亦會根據案件性質及嚴重程度，徵求律政司的意見，向法庭申請對傀儡戶口持有人加重刑罰。根據以往的案例，傀儡戶口持有人有可能面臨增加兩成的判刑。另外，根據金管局對虛擬銀行的指引，與對傳統實體銀行的指引同樣嚴格，相關銀行一直與警方保持合作，共同打擊洗黑錢活動。（記者 區天海）

    頂圖：左起，東九龍總區網絡情報及中央統籌組高級督察陳詠研、東九龍總區科技及財富罪案組總督察鄔凱寧、天星銀行金融犯罪合規主管張文豪。