近日，一名客户到中行广州天河支行辖属国贸大厦支行办理大额转账业务，要求转账200万元到他行私人账户。该行业务经理向客户了解情况时，发现该客户已达93岁高龄，且长期居住在国外，签证显示客户是近日才入境。

 

　　根据多年的经验判断，该行业务经理怀疑这是一起电信诈骗。但老人表示与收款人相识多年，转账实属生意往来。该行业务经理劝说做生意应由家属陪同。老人表示亲属不在广州，坚持要进行大额转账。

 

　　在劝说无果的情况下，该行业务经理果断报警，并查询收款人的账号情况。在收款人银行得知收款人账号全部通过三方进行交易后，该行业务经理和警方再次对其进行劝说，老人这才道此笔转账是为了购买原始股，该说法与原来水产生意说法完全不一致。

 

　　该行业务经理再次耐心地对老人进行风险提示，老人逐渐意识到自己被诈骗，终于打消转账念头，并对该行员工表示感谢。

 

　　类似的堵截电信诈骗案例经常在他们身边发生，为了让员工和客户了解最新的诈骗技术，避免出现客户资金受损情况，中行广州天河支行在公安机关的指导下，定期对银行柜台员工、大堂保安等开展相关业务培训和警情通报，重点做好柜台转账的提醒工作。

 

　　在定期开展防范诈骗应急预案演练中，中行广州天河支行与派出所民警联手合作，及时向员工介绍电信诈骗变异手法，对常见的电信、网络诈骗手法进行分析，深入查找原因，共同寻找堵截对策，通过实战演练提升案防工作水平。在2018年，仅中行广州天河支行已累计为客户和社会群众拦截电信诈骗转账约63笔，保护客户资金约325万元人民币。

 

　　临近岁末年初，犯罪分子又在蠢蠢欲动，各种电信诈骗手段不断升级，市民如不加强提防就容易上当受骗。中国银行广州天河支行将持续坚持以维护客户利益为己任，竭心尽力保护客户资金安全。