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科技赋能供应链金融 破解中小企业融资难

2018-10-19
来源:香港商报网

 

金融壹账通董事长兼CEO叶望春在大会上发言

发布会现场重要嘉宾合影留念

  【香港商报网讯】记者朱辉豪报道:金融是现代经济的命脉,融资难、融资贵、融资慢是制约中小企业发展壮大的重要障碍,而这又进一步阻碍了中国供应链创新、供给侧改革的推进与实施。据工信部调查,33.0%的中型企业、38.8%的小型企业和40.7%的微型企业融资得不到满足,与庞大的需求相比,中小企业金融服务仍有较大缺口。即便获得融资,其成本也显著高于大型企业。

  国务院在2017年10月推出《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》(84号文)中指出,“供应链金融的规范发展,有利于拓宽中小微企业的融资渠道,确保资金流向实体经济”,提出到2020年,形成一批适合中国国情的供应链发展新技术和新模式,基本形成覆盖中国重点产业的智慧供应链体系”。此外,商务部等八部门在今年4月,下发开展供应链金融等创新试点的通知,要求以供给侧结构性改革为主线,完善产业供应链体系,在现代供应链领域培育新增长点、形成新动能,助力建设现代化经济体系,推动经济高质量发展。鼓励有条件的企业可加强与商业银行、平台企业等合作,创新供应链金融业务模式,一系列政策的相继出台,为打造智能供应链,更好服务中小企业提供了新的契机。

  10月18日,金融壹账通积极响应国家政策导向,在深圳正式推出壹企链智能供应链金融平台。据悉,该平台运用区块链、大数据、云计算及人工智能等先进科技,链接核心企业与多级上下游、物流仓储、银行等金融机构,实现了区块链多级信用穿透、重新定义核心企业、下游融资全流程智能风控、对接境内外贸易平台和构建跨地区服务联盟。通过科技有效支持“两小一大”,即帮助供应链上中小企业解决融资难题,赋能中小银行提升供应链金融服务能力,推动大型优质企业成为供应链核心企业并助力其产业集群发展。

  壹企链有望解决中小企融资难题

  在10月18日的发布会上,中国中小企业协会专职副会长马彬在致辞中指出,数据显示,以贸易融资中应收账款融资为例,2018年全国应收账款融资需求超过13万亿,仅有1万亿融资需求得以满足,且主要由大银行服务超大型核心企业的一级上游供应商,而处于供应链长尾端的中小企业有近12万亿的融资缺口。“究其原因,核心症结在于供应链金融服务的多层级信用穿透难、核心企业准入门槛高、下游融资风险大、国际贸易融资产品少及跨地区服务能力弱,因此中小企业融资难题亟待解决。”

  金融壹账通董事长兼CEO叶望春在发言中指出,一方面是中国的海量中小企业未能得到金融资源支持,另一方面国内贸易应收账款、存货以及预付账款规模合计接近110万亿,天量的贸易资产规模蕴藏的巨大金融价值未得到有效利用。如果能借助新技术,解决中小企业与金融机构间的信息不对称、推动供应链核心企业信用穿透多级,覆盖更多长尾端中小企业,将从根本上解决部分中小企业融资难题。而这一切,将随着壹企链智能供应链金融平台的发布,有望得以逐步实现。

  壹企链项目的总负责人、金融壹账通副董事长兼总经理陈蓉表示,此次发布的壹企链平台,通过众多先进技术的综合运用,不仅解决了供应链金融发展的五大难题,还为各参与方带来了多重价值提升:一是提升中小企业获取融资能力(助力增信、便捷融资、提额增效;二是提升中小银行金融服务能力,包括通过“系统+方案”,快速构建供应链金融的服务能力,利用智能风控技术,全方位把控风险,以及重新定义核心企业,实现批量获客,三是提升核心企业产业集群竞争力,包括支持产业集群发展、是优化财务能力,以及提升管理能力。

  助力探索小微金融服务

  本次壹企链智能供应链金融平台发布,是继今年4月金融壹账通发布壹企银中小企业智能金融服务平台后,在助力小微金融服务的又一次探索,也是顺应政策导向的积极创新。会上,金融壹账通与中铁建资产管理有限公司、中储发展股份有限公司、攀钢集团天府惠融资产管理有限公司以及江苏银行、苏州银行、嘉兴银行、南洋商业银行、晋城银行等多家大型企业与银行签署合作协议,共同见证跨时代、全智能的供应链金融平台正式启动。

  叶望春表示,“金融壹账通有着金融与科技双重基因,我们希望能通过壹企链平台,连接起更多的核心企业、链接起更多的中小银行、打通国内国外、上游下游、生产商贸,通过智能供应链金融服务,解决广大的供应链上中小企业融资难、融资贵、融资慢问题,更好地服务实体经济,践行数字普惠。”

[责任编辑:鍾智维]
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