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2017年十大理财骗局 2018年如何防雷?

2018-01-11
来源:中国基金报

  從錢寶網實際控制人張小雷投案自首,這起圈錢上百億的龐氏騙局終於落下帷幕。事實上,過去的2017年,發生了很多投資理財方面的騙局。我們帶大家回顧下2017年震驚全國的十大理財騙局。別人跳過的巨坑,我們就爭取別再跳了。

  民生銀行30億假理財案

  80後女行長親自帶頭作假,售賣虛假理財產品,金額高達30億……充滿勁爆關鍵詞的此案也被稱作有史以來第一大“飛單”案。

  民生銀行北京航天橋支行行長張穎編造說,銀行老客戶在購買定期理財產品之後因為急需用錢,願意犧牲一部分收益,將一款保本產品以年化收益8.4%的回報利率轉讓給其它客戶,並由民生銀行、付款方客戶、收款方客戶簽訂轉讓協議,先期由付款方將資金直接打進收款方賬戶,然後再由民生銀行確保該產品到期後本金及收益由收款方劃轉給付款方航天橋支行。

  用這種產品“讓利”轉讓的方式,航天橋支行吸引了多位私人銀行高淨值客戶,致使逾150名投資者被套。2017年11月30日,北京銀監會對此案開出2750萬罰單。

  IGOFX300億外彙詐騙案

  近40萬投資者卷入這場騙局,涉及資金約300億人民幣,堪稱史上最大的外彙騙局,而背後的操盤手,是一名90後女孩。

  名為IGOFX的外彙交易平台打著“躺著賺美金”的口號,加上每星期的派息舉動及“人拉人,獲獎勵”的金字塔系統,半年間在中國瘋狂發展下線約40萬人。2017年6月,由於英國大選,英鎊兌美元彙率大跌,這個平台所有投資人賬戶全線爆倉損失慘重。而此案主角張雪嬌,被指潛逃去馬來西亞投靠丈夫,其丈夫是該金融詐騙組織IGOFX的大股東,她本身則成立一家公司“一盛金融”,作為中國IGOFX的總代理。

  張雪嬌已於2017年6月11日跑路,至今下落不明。

  “文交所”10億虛假期貨案

  一個以文化藝術品為標的的虛假期貨平台,在不到半年的時間裏,誘騙8000多個投資者上當,涉案金額高達10億元人民幣,創了全國同類案件之最。

  這家名為廣東創意文化產權交易中心的公司,打著文化交易所的幌子,將子虛烏有的文化藝術品以期貨的形式掛在其交易平台上進行虛假交易,交易軟件內顯示的走勢圖實際為套用國外期貨平台的K線圖,跟他們所宣稱的藝術品投資毫無關聯。利用講師直播洗腦、托兒上演表彰大會、制作逼真的期貨交易K線圖等手段,連一些資深的股民都栽了進去。

  2017年3月30日,該團夥的組織策劃者、核心骨幹等犯罪嫌疑人240人被刑拘,凍結涉案資金8840萬元。

  “巴鐵”近49億非法集資案

  一個被冠之以科技專利的立體公交項目——“巴鐵試驗線”在喧噪一時後因非法集資的指控在2017年7月初宣告夭折。

  秦皇島“巴鐵”項目主導公司——華贏凱來公司通過購買“巴鐵”這項並不成熟的發明專利,打著高科技旗號,以私募股權基金的名義向公眾推銷捆綁“巴鐵”項目的投資理財產品,以高額回報誘導客戶,設下了一個網絡金融P2P理財公司包裝的金融騙局,借此集資近49億。在騙局被曝光後,該投資理財產品引發兌付危機,涉眾數百人,給參與投資者帶來很大損失。

  2017年6月底,該公司控股股東白志明等32名犯罪嫌疑人先後被抓獲歸案。

  前海旗隆失聯事件

  這是一起上市公司理財被騙案件。2017年11月,國民技術公司累計投入5億元的產業基金合夥人——北京旗隆及母公司前海旗隆相關人員悉數“失聯”。

  2015年11月9日,國民技術全資子公司國民投資與前海旗隆全資子公司北京旗隆合作設立深圳國泰旗興產業投資基金管理中心。國民投資首次投入了3億元,2016年3月2日又追加投資2億元。然而,2017年11月29日晚間,公司突然公告稱,前海旗隆相關人員突然失聯,公司已向公安機關報案。據統計,即使國民技術剔除已收回分紅5000萬元,仍有4.5億元投資下落不明,而國民技術十年來的淨利潤僅為4.39億元。

  目前,前海旗隆、北京旗隆相關人員仍然失聯。

  騰蔚投資網貸平台假保單案

  號稱“最安全網上投資平台”的騰蔚投資,向投資人展示的賬戶安全險保單被兩險企確定系偽造。平台已發放金額約1.57億元,累計投資額約8.08億元。

  騰蔚投資在網站、微信等平台投放宣傳文章,展示多種資格證書,宣稱高額日息回報,本息定期回籠客戶理財賬戶,最終投資人越來越難抽離。直到2017年5月4日,網站突然登陸異常、公眾號顯示異常、客服也聯系不上。當時,公司首頁項目列表區列示的7個投資項目後都標注“太平洋保理機構”,經查,所有涉及太平洋產險和太平洋財險的材料均系偽造。

  至今,該公司負責人等仍處於失聯狀態。

  “五行幣”系列網絡騙局

  “五行幣”系列涉嫌傳銷組織發展的會員涉及全國大量人群,涉案金額92億餘元。曾在5個月內發展了40萬人,斂財21億。

  “五行幣”核心騙術,即一個披著“數字貨幣”馬甲的傳銷陷阱,利用假照片、假視頻讓參與者覺得“五行幣組織很有錢有實力甚至是國家暗中支持的項目”。五行幣的組織者稱該幣有動、靜態收益。動態收益來自於發展新會員,新會員入會要交入會費。注冊最低級的會員最高可以通過發展新會員賺40萬,而中級的會員可以賺到200萬。

  9月29日,檢察院批准逮捕“五行幣”組織領導人宋密秋(化名張健)。

  “藝術品電商”美通天下理財騙局

  於2017年1月上線的“美通天下”打著“藝術品電商”幌子,吸引投資者認購名家畫作,號稱交易只漲不跌,以此來吸納公眾存款。短短三月間,參與人員12萬餘人,涉案金額高達4.7億元。

  平台成功玩了一手“高價放量,低位接盤”的戲碼。該平台冒充中國華錄集團有限公司戰略合作夥伴,以藝術品電商化為宣傳點,以簽約畫家作品複制品為交易對象,構建一級市場會員認購、二級市場采用股票交易方式的商業模式,通過發展運營中心、會員商戶(承銷商)、高級代理、代理多層級的傳銷模式發展客戶進入平台交易。公司通過設置“馬甲賬戶”進行虛假交易,拉升價格,選擇性交易等手段非法攫取參與人的投資款。

  7月20日,福田警方一舉搗毀該犯罪團夥,抓獲犯罪嫌疑人17名,部分涉案資產已被依法凍結。

  SKY 雲世紀投資騙局

  “貧窮到你為止,富翁從你開始”,這樣充滿誘惑力的語句是藍天國際控股集團即SKY雲世紀的標語。這家在網絡上查詢不到任何官方資料的神秘公司,精心設計了一場針對中國投資者的境外投資詐騙。

  SKY理財平台屬於拆分模式。拆分的意思是翻倍,投資者需要注冊賬號、購買雲積分,1美金等於1積分,經過7次拆分後,將獲得10.8倍的收益,“根據投資金額不同,投資者將會被標上一星、三星、五星等級別,因為買的人多賣的少,所以只漲不跌,這是靜態收益,推廣會員,公司會給動態獎勵。所有的信息都指向常說的“拆東牆補西牆”或“空手套白狼”,即龐氏騙局。

  業內人士表示,在馬來西亞這類國外地方運作,會涉及到管轄權的問題,不好追究法律責任,因為找不到這些人。

  上海奧森健身龐氏騙局

  有一家健身公司,4樓做健身,6樓做理財,還慫恿會員購買理財產品。自12月初開始,奧森健身幾十家店面關店,該公司高層全部消失,並帶出了一個巨大的金融騙局。

  奧森健身的高層用一家金融公司——濟地金融騙取投資人的錢(購買票據理財產品),然後使用來自濟地金融的資金,收購多家健身房,再從銀行騙貸運轉攤子。據天眼查信息,濟地金融是最高人民法院公示的失信公司,於2017年6月被南京市六合區人民法院要求向申請人支付產假工資,然而全未履行。濟地金融宣稱的年化收益率高達18%,並且可以當場返現。騙局之下,一方面,奧森、濟地旗下25家公司逾九百名員工被欠薪,奧森會員千萬以上會員費下落不明,另一方面,濟地金融的投資人,也再難找回自己的錢。

  目前有消息稱,奧森健身的法人沈雪麗已經決定自首,但該消息未得到確認。

  看到這么多涉及資金動輒上億的金融投資騙局,讓本想拿點穩定收益的投資者心驚膽寒。作為普通投資者,必須提高自己的風險防范意識和判斷能力。

  第一,根除理財產品保本報息“剛性兌付”的成見,建立風險意識;第二,深入了解投資平台,包括平台資質以及資金去向,清楚錢流向了哪兒、誰在使用、這些錢是如何產生收益的;第三,摒棄僥幸心理,不要指望高收益能持久。貪婪是投資的大忌,不猜勢、不幻想,賺多賺少求穩健。

[责任编辑:朱剑明]
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