【香港商報網訊】據人行網站消息，昨天，人行檢查組先后進駐「比特幣中國」、「火幣網」、「幣行」等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。這是人行繼近期約談三大比特幣平臺負責人，敦促其自查整頓后，針對比特幣交易所采取的最嚴厲的監管行動。受此影響，昨天下午比特幣價格出現跳水，一小時內跌幅高達8%。

　　進駐三大交易平臺

　　昨天下午17時左右，人行上海總部發文稱，為防範化解比特幣、萊特幣等市場風險，中國人民銀行上海總部、上海市金融辦等單位組成聯合檢查組對「比特幣中國」開展現場檢查，重點檢查該企業是否超範圍經營，是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實情況；資金安全隱患等。

　　同時，人行營業管理部也發文稱，協同北京市金融工作局等單位組成聯合檢查組，於昨天起進駐「火幣網」、「幣行」等交易平臺開展現場檢查，值得注意的是，對上述兩級比特幣平臺，檢查的內容與比特幣中國略有不同，檢查重點主要是外匯管理和反洗錢，以及交易場所管理問題。

　　據了解，比特幣中國、火幣網、幣行是中國最大的三家比特幣交易平臺，它們的交易量在最近一段時期內排在全球前三位，三家交易量總和超過全球交易量的98%以上。

　　財新網報道稱，這一次檢查的背景是人行與有關監管單位「下定決心、自上而下地來解決比特幣交易平臺在中國的投機泡沫問題。」財新網援引業內人士的話說，「監管機關已經摸清了各大交易平臺有哪些違規做法，這次檢查只是去查實證據。這次行動將針對比特幣平臺放杠桿、提供錢包服務、匯兌服務，以及刷單等市場常見行為」。此外，騰訊財經稱，外匯管理局亦於近日調研了內地多家主要比特幣交易平臺，或為摸底近期通過比特幣繞過外匯管制轉移資產等行為。

　　或設立第三方託管平臺

　　此前，比特幣曾出現一輪暴漲，數據顯示，去年12月21日以來，比特幣價格持續走高，1月4日盤中漲至8650元，但到1月5日，價格急轉直下，從當日最高8895元跌至6910元。一財網報道稱，比特幣暴漲后吸引了一大批投資者，相當一部分采用了加杠桿交易，比例高達1：5，最近一周的時間，比特幣價格一下子跌去40%之多，因為一些技術問題，此前有交易平臺在價格暴跌過程中一度出現2到10分鐘內不能交易，導致很多投資者爆倉，所以此次監管出手，或許也是因為大量投資者要求交易所賠償未果才對其舉報。

　　有消息指，監管部門已注意到，在近期比特幣行情劇烈調整時，部分交易平臺無法登錄，導致投資者尤其是加杠桿的投資者蒙受較大損失。監管部門近期約見業內人士，討論設立第三方比特幣託管平臺，確保比特幣交易的安全。

　　值得一提的是，在昨天監管單位發出進駐比特幣平臺的消息后，比特幣價格再度跳水，交易額快速放量。比特幣中國的報價從6370元開始暴跌至5300元左右，跌幅超15%；火幣網報價從6373元暴跌至最低5155元；幣行網報價亦從6384元暴跌至5308元，跌幅均超過1千元。

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　　比特幣配資交易普遍

　　作為一個虛擬商品，比特幣交易過程中亦引入了杠桿配資交易。此外，在比特幣交易火爆背后，借比特幣交易洗錢的質疑聲亦未中斷過。

　　據《21世紀經濟報道》報道，火幣網一位內部人士確認，其所在的平臺提供部分配資交易，而且，平臺會收取千分之一的配資費用。除了平臺以外，第三方機構也會參與配資。「最大杠桿為5倍左右。不過，平臺會根據交易情況適時進行調整。」幣行網CEO徐明星表示，「平臺的杠桿倍數是比較小的，當價格波動比較大的時候，我們一般會暫停杠桿業務，所以我們平臺的爆倉用戶挺少的。」

　　反洗錢暫時靠平臺

　　除了暴漲暴跌市場風險外，市場也一直存在比特幣交易洗錢的質疑。但徐明星強調，五部委早在2013年發布的《關於防範比特幣的風險通知》里面就有明確提過，平臺應該嚴格遵守反洗錢規定。他表示，「用戶從幣行平臺購買的比特幣，首先會做相關認證，資金來源的審查，資產額度多少等等。同時，比特幣的價格也在不斷波動，通過比特幣換匯是一種假想，其操作難度遠大於傳統手段。」

　　雖然存在通過比特幣洗錢的可能，但雷盈企業副總裁張華稱，從交易特徵來說，可以對一些以洗錢為目的的購幣行為進行辨別，這類投資者的交易特徵在於平常很少交易，而且，單次交易量也非常大。他亦表示，無法避免在數字資產野蠻生長期，一些交易平臺為了吸引流量對此把關不嚴。但一些合規平臺則會嚴格遵守國家反洗錢的相關規定，對異常交易進行嚴密監控。」