外媒報道指，2012年美國司法部派往匯豐，負責監察改善合規進展以及反洗錢的律師米高·卓嘉奇（MichaelCherkasky），於今年9月向當局提供初步報告，發現匯豐有13名客戶與恐怖主義組織有聯繫，其中12人與敘利亞伊斯蘭國有關，其中一人NadirSyed更因在英國策劃恐怖襲擊被判終身監禁，至少要服刑15年。據了解，該報告從匯豐內部流出，令匯豐管理層震怒。

 

　　自911后推出反洗黑錢法規

 

　　自從有2001年發生911恐怖襲擊，美國加強反恐，全力追查打擊恐怖組織之金錢來源及資金移動途徑，推出「反洗黑錢」法規，亦向世界各國施壓，要求訂立相似法例，其后2008年發生金融海嘯，美國為了調查銀行成為逃稅、避稅中介人角色，動輒以AML打壓銀行兼罰重金，銀行界為符合監管規則成本大增，故近年銀行向新客戶查詢嚴格許多，導致眾多新企業開戶難度大增。

 

　　過去4年來，美國金融主管機關多次祭出大刀，起訴防洗錢不力的銀行。多家大型跨國銀行被美國各級主管機關或執法單位，以反洗錢機制有缺失，或被控讓有問題的客戶，美國匯款至國外，或違反美國對特定國家經濟制裁措施等事由，最后要繳交巨額罰款尋求和解。

 

　　匯豐渣打均繳交巨額罰款尋和解

 

　　2012年12月，匯豐同意與美國聯邦及地方主管機關和解，繳交創紀錄的19.2億美元（149億港元)，事由為涉及疑似洗錢，被當局指控讓伊朗轉帳數十億美元。美方還指控，匯豐讓墨西哥毒梟，透過匯豐在美國的網路轉帳。同期渣打銀行亦同意向美國繳交3.27億美元（25.3億港元）和解金，事由是渣打為伊朗與蘇丹的客戶，處理數千筆金融交易；2014年中，渣打銀行又迫交保護費，向美國支付3億美元（23.2億港元）罰款，事由是反洗錢監控機制，疑似存在弱點。

 

　　特朗普上臺 匯豐料受惠

 

　　特朗普當選美國總統，市場普遍認為有幾類行業將會受惠，銀行業正是其中被看好的板塊。因為特朗普的政綱提到，將會放松銀行監管，而且特朗普打算投資5500億美元於交通基建、減稅及加強貿易保護，刺激美國經濟，消息令債市收益率急升，反映市場預料息口再會加快回升，對一眾靠息差為生的銀行最有利。

 

　　加息預期急升

 

　　特朗普明言要推翻《多德－弗蘭克法》（Dodd-Frank）。這是2008年金融海嘯過后，推出的一項監管改革法案，該法案要求銀行實施更為嚴格的規定，并對銀行提出了更高的資本要求。而特朗普計劃大興土木刺激經濟，資金從何而來？美國政府勢必增加發債，預期債市供應增加，債券價格下跌，導致債市收益率急升，利率水平必定被推高，昨日美國10年期國債收益率已沖上2.2%，接近今年的新高，最近債券收益率曲線異常陡峭，反映加息預期急升。美國聯儲局12月份會議上上調利率，幾乎已沒有懸念。

 

　　特朗普上臺銀行股續漲

 

　　自從特朗普當選后，銀行股繼續上漲。KBW納斯達克銀行指數（KBWNasdaqBankIndex）從11月8日75.138點，上升至近期高位85.586點，不足兩周已升了14%。匯豐股價在美國公布大選結果至今，股價亦升了7.6%。雖然匯豐受監管機構調查是否有卷入恐怖組織洗錢案，但相信對股價不會太大影響。香港商報記者韓濠昕